Bureau d'Avocats spécialisé. Protection en cas de crimes économiques

La défense pénale professionnelle dans le domaine de l'économie et de la corruption en Russie (Moscou)

10.10.2018 Блокировка счёта как способ мошенничества

Случай из практики.

Недавно в нашу коллегию адвокатов обратился клиент, у которого мошенники похитили средства с расчётного счёта. Случай показался нам любопытным, и мы решили его описать публично, т.к., во-первых, как выяснилось, это распространённая практика, во-вторых деньги никогда не удастся вернуть, в-третьих, мы знаем, какие меры предосторожности необходимо предпринять, чтобы избежать таких же проблем в будущем.

История мошенничества со счетами в шести Актах.

Акт первый — загонщики и жертва

В компанию-участника ВЭД позвонил менеджер одного из крупнейших госбанков и предложил стать на расчётно-кассовое обслуживание, сообщил, что банк изучил деятельность компании, что такие клиенты банку интересны и пригласил на встречу.

Нам как практикующим адвокатам это уже показалось странным, т.к. в этом банке даже к самым крупным випам относятся безразлично и никогда особой заботы не проявляют, тем более никогда не станут звонить и предлагать открыть счёт. Верхом внимания и общительности тут является sms-сообщение с предложением взять маленький кредит под дикие проценты.

Поэтому начало рассказа нас уже насторожило.

Акт второй — клиент созрел

После встречи в отделении банка клиент решил работать в этом банке. Тем более, что этот любезный звонок из крупного банка как раз совпал (случайность или нет — никто не знает) с намерениями руководства компании — компания срочно закрывала счёт в Тинькове и сам искала новый банк.

Вскоре после встречи был заключён договор банковского счёта и клиент работать через это банк.

Акт третий — ловушка захлопнулась

Когда на счёте компании саккумулировалось чуть больше 6 млн. рублей, банк заблокировал счёт на основании ФЗ — 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма».

Начались долгие нудные переговоры, выяснение причин и невнятные ответы.

К слову сказать, компания абсолютно белая и пушистая, все контрагенты — крупнейшие компании на своих рынках.

В течение двух недель клиент в попытке добиться разблокировки счёта таскал в банк пачки документов, подтверждающих реальность сделок и добросовестность контрагентов.

Разблокировки счёта добиться не удавалось.

Акт четвёртый — а был ли мальчик?

По истечении двух недель внезапно встал клиент-банк. К этому моменту персональный менеджер и менеджер, пригласивший в свое время клиента в банк стали постепенно отдаляться от клиента, не брать трубки, перенесли общение в WhatsApp, где отвечали уже через раз. Обратившись в службу поддержки, бухгалтер клиента выяснил, что доступ в клиент-банк заблокирован в связи со сменой банковской карточки и генерального директора компании.

Это стало шоком для компании, т.к., естественно никаких решений о смене директора не принималось. Получив выписку из ЕГРЮЛ компания увидела, что, действительно, теперь у нее новый генеральный директор с трудновыговариваемой южной фамилией.

Акт пятый — контрольный выстрел

Всё ещё веря, что это какая-то случайная ошибка, компания обратилась к менеджеру банка, который пригласил компанию на обслуживание в банк. Служащий строгим голосом сообщил, что компания теперь нежелательный клиент, что лучше счёт закрыть и что вообще, на счёте нулевой остаток...

Акт шестой — гипс снимают, клиент уезжает

Обращение в службу безопасности банка привело к смутным сомнениям. Оказывается, в то время, когда клиент безуспешно пытался выяснить причины отключения клиент-банка, новый фиктивный генеральный директор совершил перевод всей суммы остатка по счёту в другой банк на счёт фирмы, имеющей все признаки фирмы-однодневки, и с момента перевода уже прошло пять банковских дней.

Трудные вопросы:

 

  • Почему банк изменил своим традициям и персонально пригласил клиента открыть счёт?
  • Почему служба финансового мониторинга заблокировала счёт у абсолютно легальной компании?
  • Почему злоумышленники внесли незаконные изменения в ЕГРЮЛ и сменили генерального директора на подставного именно после блокировки на счёте 6 млн. рублей?
  • Как менеджеры банка, в том числе и персональный менеджер, зная о блокировке счёта и ежедневно общаясь с компанией, допустили смену банковских карточек?
  • Почему финмон разблокировал счёт по платёжному поручению фиктивного генерального директора?
  • Какова роль менеджеров банк в хищении денег и кто дал указание заблокировать счёт, а потом приподнять блокировку?

С этими вопросами мы обратились к операм Управления К ФСБ Росии и к операм с Шаболовки. После недолгих разговоров нам удалось выяснить, что для данного банка случившееся — ежедневная практика, что действует ОПГ, но никто не может с этим ничего поделать, т.к. прямых доказательств нет, допрос менеджеров ничего не даст, а подставной директор — скорее всего имеет сфальсифицированный паспорт.

Немного поразузнав, мы выяснили что за пять дней деньги пролетели по счетам трёх разных фирм и разлились по картам.

ЧТО ДЕЛАТЬ?

 

  • Во-первых, открывать счёт в банке, где есть отношения.
  • Во-вторых, при блокировке счёта непрерывно мониторить клиент-банк и ЕГРЮЛ.
  • В-третьих, сдать в регистрирующую налоговую заявление о наличии угрозы незаконного внесения изменений в ЕГРЮЛ.
  • В-четвёртых, в случае обнаружения информации о подаче изменений в ЕГРЮЛ — немедленно подать форму 38001 — возражения против внесения изменений в налоговую и остановить смену генерального директора
  • В-пятых, немедленно обратиться в УЭБ и ПК о совершении покушения на мошенничество.

Остались вопросы — звоните в Специализированную Московскую Коллегию Адвокатов «ЭкКорп-Защита» или приходите на консультацию.