Специализированное адвокатское бюро. Защита по экономическим преступлениям
Специализированное адвокатское бюро. Защита по экономическим преступлениям
Случай из практики.
Недавно в нашу коллегию адвокатов обратился клиент, у которого мошенники похитили средства с расчётного счёта. Случай показался нам любопытным, и мы решили его описать публично, т.к., во-первых, как выяснилось, это распространённая практика, во-вторых деньги никогда не удастся вернуть, в-третьих, мы знаем, какие меры предосторожности необходимо предпринять, чтобы избежать таких же проблем в будущем.
История мошенничества со счетами в шести Актах.
В компанию-участника ВЭД позвонил менеджер одного из крупнейших госбанков и предложил стать на расчётно-кассовое обслуживание, сообщил, что банк изучил деятельность компании, что такие клиенты банку интересны и пригласил на встречу.
Нам как практикующим адвокатам это уже показалось странным, т.к. в этом банке даже к самым крупным випам относятся безразлично и никогда особой заботы не проявляют, тем более никогда не станут звонить и предлагать открыть счёт. Верхом внимания и общительности тут является sms-сообщение с предложением взять маленький кредит под дикие проценты.
Поэтому начало рассказа нас уже насторожило.
После встречи в отделении банка клиент решил работать в этом банке. Тем более, что этот любезный звонок из крупного банка как раз совпал (случайность или нет — никто не знает) с намерениями руководства компании — компания срочно закрывала счёт в Тинькове и сам искала новый банк.
Вскоре после встречи был заключён договор банковского счёта и клиент начал работать через этот банк.
Когда на счёте компании саккумулировалось чуть больше 6 млн рублей, банк заблокировал счёт на основании 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма».
Начались долгие нудные переговоры, выяснение причин и невнятные ответы.
К слову сказать, компания абсолютно белая и пушистая, все контрагенты — крупнейшие компании на своих рынках.
В течение двух недель клиент в попытке добиться разблокировки счёта таскал в банк пачки документов, подтверждающих реальность сделок и добросовестность контрагентов.
Разблокировки счёта добиться не удавалось.
По истечении двух недель внезапно встал клиент-банк. К этому моменту персональный менеджер и менеджер, пригласивший в свое время клиента в банк стали постепенно отдаляться от клиента, не брать трубки, перенесли общение в WhatsApp, где отвечали уже через раз. Обратившись в службу поддержки, бухгалтер клиента выяснил, что доступ в клиент-банк заблокирован в связи со сменой банковской карточки и генерального директора компании.
Это стало шоком для компании, т.к., естественно никаких решений о смене директора не принималось. Получив выписку из ЕГРЮЛ компания увидела, что, действительно, теперь у нее новый генеральный директор с трудновыговариваемой южной фамилией.
Всё ещё веря, что это какая-то случайная ошибка, компания обратилась к менеджеру банка, который пригласил компанию на обслуживание в банк. Служащий строгим голосом сообщил, что компания теперь нежелательный клиент, что лучше счёт закрыть и что вообще, на счёте нулевой остаток...
Обращение в службу безопасности банка привело к смутным сомнениям. Оказывается, в то время, когда клиент безуспешно пытался выяснить причины отключения клиент-банка, новый фиктивный генеральный директор совершил перевод всей суммы остатка по счёту в другой банк на счёт фирмы, имеющей все признаки фирмы-однодневки, и с момента перевода уже прошло пять банковских дней.
Трудные вопросы:
С этими вопросами мы обратились к операм Управления К ФСБ Росии и к операм с Шаболовки. После недолгих разговоров нам удалось выяснить, что для данного банка случившееся — ежедневная практика, что действует ОПГ, но никто не может с этим ничего поделать, т.к. прямых доказательств нет, допрос менеджеров ничего не даст, а подставной директор — скорее всего имеет сфальсифицированный паспорт.
Немного поразузнав, мы выяснили что за пять дней деньги пролетели по счетам трёх разных фирм и разлились по картам.
Остались вопросы — звоните в Специализированную Московскую Коллегию Адвокатов «ЭкКорп-Защита» или приходите на консультацию.
